Cara Berinvestasi Dalam Reksa Dana

Cara Membuka Rekening Reksa Dana

Buka rekening investasi

Setelah Anda memahami portofolio investasi mana yang ingin Anda bangun, maka segera buka rekening investasi.

ADVERTISEMENT

Untuk berinvestasi reksa dana, maka pembukaan rekening dapat dilakukan dengan dua cara, yakni sebagai berikut:

Datang langsung ke broker, misalkan Mandiri.

Membuka Rekening Reksa Dana

Isi formulir dan lengkapi dokumen yang diminta sebagai persyaratan membuka rekening reksa dana, biasanya yang diminta adalah dokumen sebagai berikut:

  • Formulir Pembukaan Rekening Reksa Dana – hanya untuk pertama kali*
  • Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan Reksa Dana
  • Fotokopi Kartu Identitas dan NPWP (individu)
  • Fotokopi Dokumen sesuai persyaratan (institusi)

*Berdasarkan aturan yang ditetapkan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) maka pihak Manajer Investasi harus melakukan tatap muka dengan calon investor paling tidak sekali saja.

Pembeli Reksa Dana

  • Pembelian Perdana (Pembelian Pertama Kali)
    • Investor sudah melengkapi formulir pembukaan rekening dan Formulir Pembelian Unit Penyertaan Reksa dana yang disediakan oleh Mandiri Investasi dan telah mendapatkan konfirmasi persetujuan dari Mandiri Investasi
    • Mentransfer dana investasi ke rekening produk Reksa Dana sesuai produk reksa dana yang dipilih. Mengirimkan bukti transfer melalui fax atau email.
    • Untuk mendapatkan harga NAB/UP pembelian di hari yang sama, seluruh dokumen harus diterima oleh Mandiri Investasi sebelum pukul 13.00 WIB dan dana sudah masuk (fund in) ke rekening penampungan reksa dana
    • Dokumen dapat dikirimkan terlebih dahulu melalui fax atau email Selanjutnya, dokumen asli harus dikirim ke kantor langsung.
  • Pembelian Selanjutnya (Top Up) Untuk pembelian selanjutnya, dokumen yang perlu dilengkapi dan diserahkan adalah sebagai berikut:
    • Formulir Pembelian Unit Penyertaan Reksa Dana
    • Fotokopi bukti transfer dana

    Investor wajib menginformasikan transaksi pembelian selanjutnya dengan mengirimkan formulir pembelian unit penyertaan dan fotokopi bukti transfer dana kepada Mandiri Investasi sebelum pukul 13.00 WIB, agar transaksi dapat diproses dan dibukukan dengan NAB/UP pada hari yang sama.

    ADVERTISEMENT

    Sedangkan, formulir dan pemberitahuan yang diterima setelah pukul 13.00 WIB akan diproses dan dibukukan menggunakan NAB/UP pada hari bursa berikutnya, dengan kondisi dana telah diterima di rekening penampungan Reksa Dana dimaksud.

  • Pembelian Berkala
    Untuk mengikuti program Pembelian Reksa Dana Mandiri Investasi secara berkala, berikut tahapannya:
  • Pastikan anda sudah menjadi investor (nasabah) langsung Mandiri Investasi dan sudah memiliki rekening tabungan Bank Mandiri, karena saat ini kami baru bekerja sama dengan Bank Mandiri untuk pendebetan secara otomatis
  • Mengisi Formulir Pembelian Reksa Dana Secara Berkala
  • Melampirkan fotokopi cover rekening tabungan
  • Mengisi surat kuasa debet yang disediakan
  • Terdapat tiga pilihan tanggal pendebetan, yaitu, tanggal 5, 17 atau 27 setiap bulannya. Pada tanggal tersebut, diharapkan dana pendebetan sudah “good fund” di rekening penampungan reksa dana, agar dapat dilakukan transaksi pembelian
  • Pendaftaran pembelian reksa dana secara berkala yang dilakukan paling lambat lima (5) hari sebelum tanggal pendebetan (5, 17 atau 27) akan dilakukan pada bulan yang sama. Jika tidak, akan dilakukan pada bulan berikutnya
  • Seluruh dokumen dapat dikirimkan terlebih dahulu melalui fax ke 021-5275705 atau email. Selanjutnya, dokumen asli harap dikirimkan ke kantor.

Catatan: Untuk seluruh transaksi pembelian, sesuai ketentuan prospektus, surat atau bukti konfirmasi pembelian unit penyertaan reksa dana akan dikirimkan oleh bank kustodian melalui alamat surat menyurat, kurang lebih 7 hari kerja sejak formulir lengkap diterima pihak bank kustodian.

Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk tujuan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam keadaan apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.


Share

Tinggalkan komentar

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.