Apa Itu Konsultan Keuangan?

3. Konsultan keuangan atau penasihat keuangan pribadi cenderung menjadi yang paling mahal, tetapi mengembangkan hubungan dengan penasihat yang sama selama bertahun-tahun dapat bermanfaat. Seorang penasihat langsung dapat mengetahui kepribadian Anda, keluarga Anda dan komunitas Anda – yang dapat menjadi sumber kenyamanan ketika Anda membeli rumah, menabung untuk pensiun atau mencari cara untuk membayar uang kuliah kuliah anak Anda. Berikut adalah 10 pertanyaan untuk diajukan kepada penasihat keuangan.

Apa perbedaan antara konsultan keuangan dan penasihat keuangan?

Seringkali tidak ada perbedaan antara konsultan keuangan dan penasihat keuangan. Banyak perusahaan investasi menggunakan istilah ini secara bergantian.

ADVERTISEMENT

Karena ada sedikit peraturan yang mengatur apa yang oleh para profesional keuangan ungkap, tugasnya adalah pada konsumen untuk menjadi lebih rajin ketika bekerja dengan satu. Salah satu cara terbaik untuk memastikan Anda dapat memercayai konsultan keuangan Anda adalah dengan menemukan fidusia gratis.

Konsultan keuangan atau penasihat yang fidusia tidak menerima komisi untuk investasi yang mereka jual dan diharuskan untuk bekerja demi kepentingan terbaik klien mereka.

Selalu periksa latar belakang penasihat potensial untuk mencari tahu apa arti sertifikasi dan lisensi mereka. Sebagai contoh, beberapa CFP (CERTIFIED FINANCIAL PLANNER) adalah fiduciaries hanya biaya, tetapi tidak semua.

” Butuh bantuan? Pelajari cara memilih penasihat keuangan.

Apakah saya memerlukan konsultan keuangan?

Apakah Anda memerlukan konsultan keuangan tergantung pada keadaan Anda. Jika Anda memiliki portofolio investasi yang cukup sederhana, Anda dapat menggunakan robo-advisor sebagai cara berbiaya rendah untuk mengelola investasi tersebut jika Anda tidak merasa nyaman melakukannya sendiri.

Jika investasi Anda agak rumit, atau Anda perlu bantuan pada topik selain manajemen investasi – seperti perencanaan perumahan, bantuan pajak atau melunasi hutang – mungkin ada baiknya bekerja dengan konsultan keuangan, atau melihat ke dalam layanan perencanaan keuangan online.

Mungkin merupakan ide yang bagus untuk mendapatkan nasihat dari konsultan keuangan ketika Anda mengalami perubahan atau peristiwa besar dalam kehidupan.

ADVERTISEMENT

Menikah, memiliki anak, atau mengganti pekerjaan bisa berdampak serius bagi keuangan Anda. Berbicara dengan seorang profesional dapat membantu Anda menavigasi perubahan ini dan membuat penyesuaian pada keseluruhan rencana keuangan Anda .


Share

Tinggalkan komentar

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.