Kamis, 23 Maret 2023
  • Login
Belajar Ekonomi
No Result
View All Result
  • Akuntansi
  • Ilmu Ekonomi
    • Sistem Ekonomi
    • Tips Bisnis
  • Manajemen
    • Pemasaran
    • Investasi
    • Tips Keuangan
    • Informasi Lain
  • Investasi
  • Pinjaman
    • Pinjaman Online
  • Jasa Keuangan
    • Perbankan
      • Kartu Debit
Belajar Ekonomi
  • Akuntansi
  • Ilmu Ekonomi
    • Sistem Ekonomi
    • Tips Bisnis
  • Manajemen
    • Pemasaran
    • Investasi
    • Tips Keuangan
    • Informasi Lain
  • Investasi
  • Pinjaman
    • Pinjaman Online
  • Jasa Keuangan
    • Perbankan
      • Kartu Debit
No Result
View All Result
Belajar Ekonomi
No Result
View All Result
Home Akuntansi

Pengertian Pembiayaan Pesanan Pembelian: Manfaat Dan Cara Kerjanya

3 Maret 2023
in Akuntansi
Reading Time: 5 mins read
A A
0
Pengertian Pembiayaan Pesanan Pembelian Purchase Order Financing

Pengertian Pembiayaan Pesanan Pembelian Purchase Order Financing

Ad 2

Purchase order financing atau pembiayaan pesanan pembelian adalah cara alternatif untuk mengakses modal kerja. Pembiayaan Pesanan Pembelian memberi perusahaan alternatif meminjam.

UKM dapat mengakses dana untuk membayar pemasok sebelum menagih pembeli. Masalah arus kas merupakan masalah yang signifikan bagi pemilik usaha kecil.

Silahkan baca juga pengertian UKM dan cara kerja UKM.

Misalnya, perusahaan peminjam menerima pesanan signifikan dari pembeli. Saat ini, perusahaan peminjam tidak memiliki cukup likuiditas untuk membayar pemasok di muka.

Jadi, perusahaan peminjam menggunakan PO untuk mengakses likuiditas dengan mengajukan pendanaan ke lembaga keuangan.

Daftar Isi

  • Apa itu Purchase Order?
  • Mengapa Purchase Order Finance / Pembiayaan Pesanan Pembelian penting?
  • Bagaimana cara kerja Pembiayaan Pesanan Pembelian / Purchase Order Financing?
    • Gunakan Pesanan Pembelian untuk mengamankan pembiayaan dari lembaga keuangan.
  • Bagaimana menerapkan? Perusahaan pembiayaan pesanan pembelian (purchase order financing) tradisional atau alternatif?
  • Berapa tingkat bunga untuk pembiayaan pesanan pembelian?
    • Tingkat pembiayaan PO versus mengabaikan peluang bisnis
  • Dalam industri apa perusahaan memenuhi syarat untuk Pembiayaan Pesanan Pembelian?
  • Purchase Order Financing / Pembiayaan Pesanan Pembelian: perbedaan antara pemberi pinjaman tradisional dan opsi pendanaan alternatif.
  • Perusahaan pemberi pinjaman alternatif dapat menyelesaikan masalah arus kas untuk perusahaan kecil dan menengah.
    • Ajukan permohonan keuangan PO dengan Pemberi Pinjaman Tradisional:
    • Ajukan permohonan Pembiayaan Pesanan Pembelian dengan perusahaan Pendanaan Alternatif
  • Pembiayaan PO mungkin solusi yang Anda butuhkan: Pembiayaan Pesanan Pembelian pro & kontra
    • KONTRA

Apa itu Purchase Order?

PO (Purchase Order) adalah dokumen komersial. Pembeli mengirimkan Purchase Order ke pemasok untuk meminta pembelian produk tertentu. Pada tahap ini bentuknya belum kontrak.

Purchase Order berisi nama pembeli dan pemasok, penjelasan rinci tentang barang yang dipesan dan harga.

Perusahaan pemohon harus mengisi semua informasi ini untuk mengakses pembiayaan pesanan pembelian.

Untuk lebih jelasnya silahkan baca pengertian purchase order (PO), status hukum, cara kerja dan contohnya.

Mengapa Purchase Order Finance / Pembiayaan Pesanan Pembelian penting?

Pembiayaan PO memiliki banyak kesamaan dengan pinjaman jangka pendek. Namun, Pendanaan Pesanan Pembelian digunakan untuk membayar produksi barang yang ditentukan dalam PO. Pemohon pinjaman PO dan pendanaan PO tidak dapat menggunakan dana tersebut untuk melakukan pembayaran lainnya.

Solusi pembiayaan ini memastikan pesanan pembeli terpenuhi dan menjaga rekam jejak pinjaman bisnis (lainnya).

Contohnya perusahaan A mendapat PO dari perusahaan B, namun kemampuan keuangan perusahaan A saat ini tidak cukup untuk memenuhi permintaan, karenanya perusahaan A mengajukan pinjaman pembiayaan dari pesanan pembelian yang terdapat dalam dokumen purchase order.

Bagaimana cara kerja Pembiayaan Pesanan Pembelian / Purchase Order Financing?

Anda menerima pesanan pembelian dalam jumlah besar dari pembeli Anda (sebuah perusahaan yang mapan dan layak kredit).

Pesanan dalam jumlah besar mengharuskan Anda untuk membeli beberapa komponen terlebih dahulu dari produsen Anda. Bayangkan jika Anda adalah pemasok komponen elektronik dan Anda baru saja menerima pesanan satu juta unit dari Lenovo. Untuk memproduksi microchip tersebut, Anda membutuhkan chipset dan semikonduktor dari berbagai produsen.

Bagaimana Anda bisa menerima PO jika Anda tidak memiliki kemampuan finansial untuk membayar produsen Anda? Apakah ada cara untuk mengakses pembiayaan pembelian?

Gunakan Pesanan Pembelian untuk mengamankan pembiayaan dari lembaga keuangan.

Dengan PO di tangan Anda, Anda dapat melakukan penyelidikan dengan daya tawar yang lebih tinggi, niat untuk membeli dari produsen Anda.

Pada tahap ini, Anda dapat menghubungi lembaga pemberi pinjaman dan menentukan semua persyaratan pendanaan. Pembiayaan pesanan pembelian dimungkinkan karena pembeli Anda adalah perusahaan terkenal dan terkemuka.

Dengan demikian, menyiratkan bahwa pembeli akan menghormati komitmen tersebut. Ada dua jenis Pesanan Pembelian: dapat dibatalkan dan tidak dapat dibatalkan. (informasi lebih lanjut untuk ditautkan di bagian bawah halaman).

Pemberi pinjaman pembiayaan meninjau proses aplikasi Anda dan menetapkan batas kredit. Setelah pemeriksaan kredit dan uji tuntas dikonfirmasi, perusahaan pembiayaan pesanan pembelian akan memberikan opsi pembiayaan yang tersedia.

Tunjangan pembiayaan biasanya berupa persentase, antara 30% hingga 70%, dari jumlah Pesanan Pembelian. Sisanya harus dibayar sendiri oleh pemasok. Jadi, ini menyiratkan bahwa sejumlah dana harus sudah tersedia.

Pemberi pinjaman membayar produsen langsung untuk bahan tersebut. Kemudian Anda menerima materi, dan produksi microchip dapat dimulai. Setelah microchip selesai dan siap dikirim ke Lenovo, ada dua skenario:

  • Jika syarat pembayarannya adalah “Cash on Delivery / C.O.D”, maka Lenovo segera membayar invoice (faktur) tersebut ke pemasok.
  • Faktur pembeli (Lenovo) dengan persyaratan kredit (misalnya 60-90 hari). Kemudian gunakan faktur untuk mengajukan diskon faktur. Dengan demikian, segera dapatkan pembiayaan lebih lanjut.

Dengan uang tunai di tangan, sekarang pemasok dapat menyelesaikan Pembiayaan Pesanan Pembelian dengan lembaga pemberi pinjaman.

Biaya dan ongkos telah disepakati sebelumnya pada saat perjanjian pinjaman, jadi seharusnya tidak ada kejutan yang tidak menyenangkan.

Bagaimana menerapkan? Perusahaan pembiayaan pesanan pembelian (purchase order financing) tradisional atau alternatif?

Arus kas merupakan salah satu masalah signifikan yang dihadapi UKM ketika pesanan pembelian besar datang dari pembeli. Terkadang masalah ini menghalangi pembelian barang.

Karenanya, menggandeng korporasi untuk menjalankan bisnis secara efisien. Ini juga menciptakan ketidakseimbangan arus kas jangka pendek. Dengan demikian, memiliki akses untuk membiayai pesanan pembelian merupakan solusi untuk mengakses modal kerja.

Perusahaan peminjam dapat mengajukan permohonan dengan perusahaan pembiayaan pesanan pembelian tradisional atau alternatif.

Pemberi pinjaman tradisional termasuk bank (misalnya, pembiayaan pesanan pembelian Bank of America) dan perusahaan anjak piutang (pesanan pembelian pembiayaan). Pemberi pinjaman alternatif adalah perusahaan FinTech yang dapat membiayai pesanan pembelian (dan memperdagangkan produk pembiayaan).

Berapa tingkat bunga untuk pembiayaan pesanan pembelian?

Tarif sebenarnya untuk pembiayaan pesanan pembelian bergantung pada banyak faktor. Misalnya, besarnya pesanan pembelian dan waktu pelunasan yang disepakati. Faktor lainnya adalah hubungan bisnis antara para pihak dan stabilitas keuangan mereka.

Tingkat pembiayaan PO versus mengabaikan peluang bisnis

Pertukaran antara menolak pesanan dari pembeli Anda, versus biaya yang dibayarkan ke lembaga pembiayaan pesanan pembelian, lebih baik memilih opsi kedua yakni menggunakan opsi pembiayaan pesanan pembelian.

Menerima pesanan dari pembeli memungkinkan hubungan dengan pelanggan dan pemasok berjalan. Selain itu, memperoleh penjualan baru, terutama dari pesanan dalam jumlah besar, selalu menjadi pendorong suasana hati bagi seluruh tim.

Dalam industri apa perusahaan memenuhi syarat untuk Pembiayaan Pesanan Pembelian?

Industri yang memenuhi syarat untuk pembiayaan pesanan pembelian dicirikan oleh pesanan besar dari pemasok. Hubungan bisnis mungkin juga tidak terikat dengan perbatasan domestik.

Pembiayaan Pesanan Pembelian juga berlaku untuk pesanan internasional / lintas batas. Beberapa industri adalah:

  • Manufaktur
  • Eceran
  • Ekspor Impor
  • Distribusi

Pertumbuhan pemberi pinjaman alternatif menjadikan Pembiayaan Pesanan Pembelian sebagai opsi pendanaan yang layak dipertimbangkan. Dalam beberapa tahun terakhir, banyak perusahaan rintisan merasa PO Financing lebih mudah diakses.

Purchase Order Financing / Pembiayaan Pesanan Pembelian: perbedaan antara pemberi pinjaman tradisional dan opsi pendanaan alternatif.

Perusahaan pembiayaan pinjaman tradisional adalah bank dan perusahaan anjak piutang. Mereka terkadang menolak memberikan likuiditas terhadap pesanan pembelian.

Pesanan pembelian mungkin tidak dilihat sebagai aset jaminan untuk mendukung aplikasi PO pembiayaan. Persyaratan pemberi pinjaman konvensional biasanya ketat dan berat. Salah satu dari sekian banyak persyaratan adalah tentang ukuran pesanan pembelian menjadi signifikan.

Ini membantu untuk membenarkan sumber daya yang dialokasikan ke onboard pelanggan baru. Oleh karena itu, perusahaan pendanaan PO dapat menolak banyak aplikasi karena persyaratan yang ketat.

Sebaliknya, UKM cenderung memiliki pesanan pembelian yang lebih kecil dibandingkan dengan perusahaan multinasional.

Perusahaan pemberi pinjaman alternatif dapat menyelesaikan masalah arus kas untuk perusahaan kecil dan menengah.

UKM memiliki jalur kredit terbatas dibandingkan dengan perusahaan besar. Dengan demikian, UKM kesulitan mengakses modal kerja.

Sumber alternatif perusahaan pembiayaan PO meminta kondisi yang tidak terlalu menuntut. Dengan demikian, memungkinkan perusahaan mengakses modal kerja dengan lebih sederhana dan efisien.

Di satu sisi, bank memang bisa menangani purchase order dalam jumlah besar. Di sisi lain, perusahaan FinTech biasanya memiliki protokol onboarding yang lebih cepat.

Ini memungkinkan untuk memotong waktu antara permintaan awal dari klien, hingga saat dana mencapai rekening bank produsen. Biasanya perlu beberapa minggu untuk transaksi pertama.

Waktu yang lebih singkat setelah proses pendanaan berulang.

Pertimbangkan dengan cermat semua opsi ketika memilih pemberi pinjaman pembiayaan pesanan pembelian Anda.

Ajukan permohonan keuangan PO dengan Pemberi Pinjaman Tradisional:

Pemberi pinjaman tradisional perlu mengikuti persyaratan dan pedoman Pemerintah untuk menyediakan layanan keuangan.

Selain itu, perusahaan pemberi pinjaman harus mematuhi kerangka peraturan internasional. Oleh karena itu, perusahaan peminjam harus mengikuti pedoman yang ditentukan untuk mengakses Pembiayaan Pesanan Pembelian.

Pengenaan peraturan yang ketat mengharuskan pemberi pinjaman tradisional untuk menggunakan banyak sumber daya untuk menilai aplikasi keuangan PO.

Perusahaan pelamar biasanya perlu memberikan informasi keuangan selama tiga tahun terakhir. Oleh karena itu, biasanya diperlukan aplikasi formulir kertas yang panjang dan menyeluruh.

Aset agunan juga diperlukan untuk mengakses pembiayaan PO. Aset agunan yang real estat, saham, obligasi atau bahkan mobil.

Ajukan permohonan Pembiayaan Pesanan Pembelian dengan perusahaan Pendanaan Alternatif

Perusahaan FinTech seperti Velotrade memainkan peran penting dalam mengembangkan ekosistem di mana entitas kecil dapat mengakses pembiayaan dengan lebih efisien.

Untuk beroperasi di lingkungan ini, perusahaan FinTech harus mengikuti persyaratan peraturan regional dan internasional. Persyaratannya adalah izin peminjaman uang, prosedur anti pencucian uang dan lainnya. Velotrade beroperasi di Asia dan diatur oleh Securities and Futures Commission of Hong Kong.

Proses orientasi adalah proses yang sangat mudah.  Tim kredit menilai profil mitra yang terlibat dalam transaksi. Tim tersebut bertugas menjalankan due diligence dan prosedur KYC. Semua dokumen dan tanda tangan dipertukarkan secara elektronik.

Pembiayaan PO mungkin solusi yang Anda butuhkan: Pembiayaan Pesanan Pembelian pro & kontra

Pembiayaan PO adalah cara untuk menyelesaikan masalah arus kas. Ini memungkinkan bisnis kecil untuk memenuhi pesanan yang tidak akan mungkin terjadi sebaliknya.

Namun, pembiayaan pesanan pembelian mungkin bukan solusi untuk setiap perusahaan. Misalnya, bisnis dengan margin rendah mungkin perlu mengakses alternatif pendanaan lain.

KONTRA

Kompresi margin

Ini memperburuk rasio likuiditas

PROS

Sangat cocok untuk bisnis margin tinggi.

Post Views: 343
Tags: Pembiayaan Pesanan PembelianPesanan PembelianPOPurchase OrderPurchase Order Financing

Related Posts

Definisi Aset Lancar Current Asset
Akuntansi

Definisi Aset Lancar (Current Asset)

21 Maret 2023
sistem sap adalah
Akuntansi

Sistem SAP Adalah

19 Maret 2023
Bagaimana Cara Menghitung Modal Kerja
Akuntansi

Bagaimana Anda Menghitung Modal Kerja?

17 Maret 2023
Pengertian Anjak Piutang Adalah
Akuntansi

Pengertian Anjak Piutang Adalah Dan Cara Kerjanya

17 Maret 2023
Apa Itu Prilaku Biaya (Cost Behavior): Pengertian, Jenis Dan Pentingnya
Akuntansi

Apa Itu Perilaku Biaya (Cost Behavior): Pengertian, Jenis Dan Pentingnya

14 Maret 2023
Pengertian Biaya Variabel Variable Cost Adalah
Akuntansi

Apa Itu Biaya Variabel (Variable Cost): Pengertian, Contoh, Cara Menghitung

14 Maret 2023

Tinggalkan Balasan Batalkan balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *

  • Trending
  • Comments
  • Latest
Pengertian Pangsa Pasa Contoh

Apa Itu Pangsa Pasar? Pengertian, Rumus Menghitung Nilai Dan Volume Pasar

2
16 Ide Konten Video Youtube Yakin Viral & Duit Pasti Cair

16 Ide Konten Video Youtube Yakin Viral & Duit Pasti Cair

2
Apa Itu Enterprise Resource Planning (ERP): Pengertian Dan Manfaat

Apa Itu ERP (Enterprise Resource Planning): Pengertian Dan Manfaat

2
Bagaimana Berinvestasi Dengan Bitcoin? Temukan Tipsnya Disini

Bagaimana Berinvestasi Dengan Bitcoin? Temukan Tipsnya Disini

1
Pengertian Pajak, Fungsi, Jenis, Syarat Dan Undang-Undang Pajak

Pengertian Pajak, Fungsi, Jenis, Syarat Dan Undang-Undang Pajak

23 Maret 2023
Cara Stop Membuang Uang

Cara Jitu Stop Membuang-Buang Uang

23 Maret 2023
Cara Menerapkan Strategi Kupon Dan Diskon Yang Efektif

Cara Menerapkan Strategi Kupon Dan Diskon Yang Efektif

22 Maret 2023
Apakah UKM? Pengertian, Cara Kerja Dan Perbedaan Di Tiap Negara

Apakah UKM? Pengertian, Cara Kerja Dan Perbedaan Di Tiap Negara

22 Maret 2023

Recent News

Pengertian Pajak, Fungsi, Jenis, Syarat Dan Undang-Undang Pajak

Pengertian Pajak, Fungsi, Jenis, Syarat Dan Undang-Undang Pajak

23 Maret 2023
Cara Stop Membuang Uang

Cara Jitu Stop Membuang-Buang Uang

23 Maret 2023

Kategori

  • Akuntansi
  • Asuransi
  • Berita
  • Featured
  • Fintech
  • Ilmu Ekonomi
  • Informasi Lain
  • Investasi
  • Jasa Keuangan
  • Kartu Debit
  • Manajemen
  • Pemasaran
  • Perbankan
  • Pinjaman
  • Pinjaman Online
  • Sistem Ekonomi
  • Sosial
  • Tips Bisnis
  • Tips Keuangan

Site Navigation

  • Tentang Kami
  • Tim Redaksi
  • Hubungi Kami
  • Pasang Iklan
  • Kebijakan Cookie
  • Disclaimer

© 2023 BelajarEkonomi.com - Belajar Ilmu Ekonomi, Bisnis, dan Investasi.

No Result
View All Result
  • Akuntansi
  • Ilmu Ekonomi
    • Sistem Ekonomi
    • Tips Bisnis
  • Manajemen
    • Pemasaran
    • Investasi
    • Tips Keuangan
    • Informasi Lain
  • Investasi
  • Pinjaman
    • Pinjaman Online
  • Jasa Keuangan
    • Perbankan
      • Kartu Debit

© 2023 BelajarEkonomi.com - Belajar Ilmu Ekonomi, Bisnis, dan Investasi.

Welcome Back!

Login to your account below

Forgotten Password?

Retrieve your password

Please enter your username or email address to reset your password.

Log In